Política KYC e AML da 1win

A 1win aplica os procedimentos de verificação de identidade (KYC) e de combate à lavagem de dinheiro (AML) para confirmar a identidade dos usuários, prevenir fraudes e coibir atividades financeiras ilícitas na plataforma. Essas políticas sustentam as seguintes garantias para todos os usuários:

• Ambiente de jogo justo e livre de manipulações
• Proteção e segurança dos dados e ativos dos usuários
• Transparência nas operações e nos processos de conformidade
• Cumprimento integral dos requisitos regulatórios vigentes no Brasil
• Prevenção ao uso da plataforma para fins ilícitos ou fraudulentos

Todo novo usuário cadastrado na plataforma está sujeito ao processo de verificação de identidade antes de utilizar determinadas funcionalidades ou realizar saques. Os documentos que podem ser solicitados incluem:

• Documento de identificação com foto emitido por órgão governamental, como RG, CNH ou passaporte
• Comprovante de endereço recente em nome do titular da conta
• Confirmação de titularidade do método de pagamento utilizado, como extrato bancário ou comprovante de carteira digital
• Documentação complementar em casos de análise de risco elevado ou inconsistência cadastral

A 1win implementa controles estruturados para impedir a lavagem de dinheiro, o financiamento ao terrorismo e qualquer outra atividade ilegal dentro da plataforma. As principais medidas adotadas são:

• Monitoramento contínuo de transações e padrões de atividade suspeita
• Regras automatizadas de detecção para identificar comportamentos atípicos
• Diligência reforçada em eventos considerados de alto risco
• Revisão de transferências de grande volume ou com características incomuns
• Atribuição de pontuação de risco aos perfis dos usuários com base em critérios objetivos
• Verificação de usuários em listas de sanções internacionais e identificação de pessoas politicamente expostas (PEPs)
• Comunicação às autoridades competentes nos casos em que a legislação aplicável assim o exigir

A plataforma estabelece restrições expressas para preservar a integridade dos processos de verificação de identidade e de conformidade com as normas AML. São estritamente proibidas as seguintes condutas:

• Criação de múltiplas contas por um mesmo titular
• Envio de documentos falsificados, adulterados ou de terceiros
• Tentativas de utilizar a plataforma para fins de lavagem de dinheiro ou ocultação de ativos
• Manipulação de sistemas, mecânicas de jogo ou funcionalidades da plataforma
• Compartilhamento, cessão ou comercialização do acesso à conta para terceiros
• Utilização de instrumentos de pagamento que não pertençam ao titular da conta
• Fornecimento de informações pessoais falsas ou enganosas durante o cadastro ou a verificação

O descumprimento das políticas KYC e AML sujeita o usuário a medidas administrativas e legais adotadas pela plataforma de forma imediata. As consequências aplicáveis incluem suspensão temporária ou permanente da conta, bloqueio ou confisco de fundos associados a atividades suspeitas, cancelamento de apostas ou ganhos obtidos em violação às regras, e comunicação às autoridades competentes quando exigido pela legislação vigente.

O titular da conta é responsável por manter seus dados cadastrais precisos, completos e atualizados em todo momento. A verificação de identidade deve ser concluída dentro dos prazos estabelecidos pela plataforma, e eventuais solicitações de documentos adicionais devem ser atendidas com brevidade. O uso de métodos de pagamento pertencentes exclusivamente ao próprio usuário é obrigatório, não sendo permitida a utilização de contas ou instrumentos financeiros de terceiros. Qualquer atividade suspeita identificada pelo usuário deve ser comunicada imediatamente aos canais de suporte disponíveis. O não cumprimento dessas obrigações pode resultar em restrições de acesso ou outras medidas previstas nesta política.

A 1win mantém padrões elevados de jogo justo e transparência para assegurar um ambiente seguro e confiável para todos os usuários da plataforma. Os princípios que orientam essa conduta incluem:

• Conformidade plena com os padrões de verificação de identidade e prevenção à lavagem de dinheiro
• Confidencialidade e proteção dos dados pessoais em conformidade com a legislação brasileira
• Monitoramento contínuo para identificação de atividades suspeitas e comportamentos irregulares
• Prevenção ativa contra manipulações, conluios e condutas antiéticas
• Suporte dedicado aos usuários em questões relacionadas à segurança da conta
• Responsabilidade compartilhada entre a plataforma e o usuário na manutenção de um ambiente íntegro
• Condições igualitárias de acesso e participação para todos os titulares de conta